中国网财经4月29日电(记者) 常实 杨畅) 近日,中国人民银行长沙中心支行公布的罚款显示,中国支付科技有限公司(以下简称中国支付)长沙分行涉及变造交易等七大违规行为,被罚款197万余元。

支付之家网(ZFZJ.CN) 日前,中国银联业管委发布了关于对天下支付科技有限公司和广东信汇电子商务有限公司违规情况的通报。通报显示,两家公司均存在违规为博彩类等非法商户提供支付服务的行为,严重违反了中国银联业务规则。

值得注意的是,去年4月,中国银联业务管理委员会通报并责令整改虚构商户、利用虚假商户变造交易。此外,中国支付被许多用户投诉POS机器销售业务员销售不实,留下退押金难题。

涉及违规被罚款197万元

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具体来说,世界支付违反了《银联卡业务运营规则》等中国银联业务规则,存在为非法商户提供支付服务、大商户模式、虚假商户信息等问题。广东新辉违反《银联卡业务运营规则》等中国银联业务规则,存在为非法商户提供支付服务、变更交易、大商户模式、虚假商户信息等问题。

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此外,中国银联近日发布了关于持牌支付机构深圳中富电子支付科技有限公司违规行为的通知..通知显示,中富支付存在虚构商户、变造交易、销售受理终端可由用户选择(一机多商户)等违规行为,严重违反中国银联业务规则。

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支付之家网(ZFZJ.CN)注意到银联本轮通知是基于之前发布的5号文件。

去年4月,中国银联业务管理委员会正式发布了《银联卡受理市场违规行为管理实施细则》(5号文件)。根据违规行为的严重程度,5号文件将违规行为从高到低分为三类,并根据不同的违规类别采取差异化处置措施。

一类违规是红线,主要包括严重违反监管机构管理规定、收单核心业务外包、系统转型等。处置措施最严格,最重要的是终止其成员机构资格;

近日,根据中国人民银行长沙中心支行公布的行政处罚信息公示表(长银罚款)〔2020〕第二号)中付支付长沙分公司涉及七大违规行为:特约商户实名制落实不到位;未按规定对特约商户进行现场检查;未根据特约商户的经营特点和风险水平,定期进行后续培训,并保存培训记录;为90天以下的特约商户提供T 0资金结算服务;单位特约商户使用个人银行结算账户作为收单结算账户;变更交易;未按要求向当地人民银行分支机构报告收单业务外包管理办法选外包服务机构的相关情况,限期改正,给予警告,没收违法所得399,498.9元,157元.五万元罚款。

该系列罚款还显示,总经理方卓明对中付支付长沙分公司的以下行为负责:为入网时间不到90天的特约商户提供T 0资金结算服务,变造交易,被警告,罚款6万元。

中国支付已经不是第一次因为虚构商户,利用虚假商户变造交易而受到了。早在2019年4月30日,中国银联业务管理委员会就发布了关于深圳中富电子支付科技有限公司违规行为的通知..通知显示,中付虚构商户利用虚假商户变造交易,用户可以在受理终端或应用软件界面上自主选择商户行业(一机多商户),后台系统根据行业自动变造商户名称。MCC,受理区域等信息。

二类违规是受理市场主要违规行为,主要包括价格应用、虚假注册、大商户违规、商户真实性违规、终端管理、拒绝受理银联卡等。处置措施相对严格,最重要的是限制或暂停银联卡业务;

当时,行业管理委员会秘书处按照规定对中国支付进行了通报,并对违规行为进行了处置,督促公司全面调查存在的问题,立即完成整改,加强了对商户和受理终端的合规管理。

中国网财记者采访了公司长沙分公司整改进度如何,为什么变造交易屡罚屡犯,是否进行了全面整改等问题。中富支付客服表示已转相关人员处理,发布前没有专人回应。

三类违规相对轻微,主要包括流程违规等行为,重点推动相应机构完成整改,处置措施包括警示和通报。

在广东信汇和中付支付中存在变造交易行为,如对应上述系统变造,则存在被银联终止成员机构资格的处罚。

中付、天下支付、广东信汇都存在大商户模式,属于5号文件中提到的受理市场主要违规行为,最重要的处置是限制或暂停银联卡业务。

以5号文件为基础,中国银联多维度打出违规处置组合拳,有效推动成员机构合规经营。

被告虚假宣传

来源支付之家网(ZFZJ.CN)

除了罚单公布的许多违规行为外,投诉网站上还有188起中付投诉,大多数用户投诉的原因是中付支付POS销售有虚假宣传,隐瞒使用规则,声称免费送货POS机后扣押金。

其中一个典型的投诉细节显示,销售人员告诉用户POS机器免费发送,用户安装支付POS机器结束后,被扣押298元作为押金,与客户服务人员沟通未能退款。另一位投诉人表示,业务员宣传信用卡的发送POS机器,处理后扣除两笔押金,与业务员联系退款,业务员说400元的费用是押金,不提前退款。在上述投诉中,用户表示对POS不知道机器需要押金。

中付支付涉七项违规收197万罚单 被多名用户投诉“虚假推销”

(图注:截止投诉平台)

中付支付投诉解决率为68.09%有128个投诉已经解决。得到妥善解决的投诉人补充道:中国支付支付公司解决了问题,态度很好,298年退休了。pos机器的费用率已经说清楚了,以后还会继续使用这个pos机器。但是,仍然有新的投诉人投诉支付虚假销售。

中国网财经记者采访了中付支付是否存在虚假销售,业务员是否隐藏了收取押金POS机器使用条件,针对此类问题是否有系统的整改措施,该公司在发布前没有回应。

(编辑:张明江)