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央行深圳中支对智付公司开出4000多万元罚款。


商务部贸易局表示,网上申请进出口许可证(Fully Online)电子商务支付可以通过贸易支付(MPU eCommerce Pay)。

5月15日,央行发文称,严惩支付机构为非法互联网平台提供资金清算和支付服务的违法行为。

央行表示,为贯彻党的十九大、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神,落实互联网金融风险专项整治部署和中国人民银行关于禁止商业银行和支付机构为非法交易场所提供支付结算服务的要求,有效防范和化解金融风险,中国人民银行深圳市中心支行和国家外汇管理局深圳分局近日对智富电子支付有限公司(以下简称智富公司)网上支付和跨境外汇支付进行了执法检查。

进出口在线申请可用MPU电子商务支付智付公司被罚款4000万元!央行严惩支付机构为非法平台提供服务(图1)

经查实,智付公司为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。同时,智付公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,智付公司还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T 0结算服务、非法设置商户结算账户等违法行为。

疫情期间,为了给贸易业务带来便利,商务部从4月1日开始在线发放进出口许可证。之前支付要通过缅甸国民银行的电子支付从网上支付,现在也可以用银联的电子支付。疫情期间,从4月1日开始批准网上申请进出口许可证。到目前为止,已经放宽了三次,第一次批准了164种进出口货物,第二次批准了455种进口货物,第三次批准了196种进口货物。申请时还应附有申请许可证的发货单,需要证明的许可证应提交相关部门的证明(PFD Format)。

在线申请类型中,成衣行业的进口许可证最多。进口货物包括药品和药品、医疗器械、食品、肥料、食用油、牛奶和乳制品、能源、摩托车、自行车等。农产品、糖、天然气、矿产等进出口货物有815种。

进出口在线申请可用MPU电子商务支付智付公司被罚款4000万元!央行严惩支付机构为非法平台提供服务(图2)

网上申请网站为www.myanmartradenet.com.mm为此,必须注册为成员。为了方便海关税业务,也会发生MACCS清关系统。【缅甸金凤凰中文报】

智富公司上述行为违反了《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网上支付业务管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等相关规定,引起了大量投诉,社会影响恶劣。


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进出口在线申请可用MPU电子商务支付智付公司被罚款4000万元!央行严惩支付机构为非法平台提供服务(图8)进出口在线申请可用MPU电子商务支付智付公司被罚款4000万元!央行严惩支付机构为非法平台提供服务(图9)

考虑到智富公司违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度,中国人民银行深圳市中心支行依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》等法律法规,对智富公司给予警告,没收违法所得11元,078,964.39元,罚款14元,534,813.47元,共罚款25元,613,777.86元;警告公司相关责任人员并处以罚款。国家外汇管理局深圳市分局根据《中华人民共和国外汇管理条例》对智富公司给予警告,共罚款15元,908,000.00元。

今后,中国人民银行深圳市中心支行国家外汇管理局深圳分局将继续依据相关法律法规,认真落实国家互联网金融风险专项整治部署,严厉打击互联网金融混乱局面,严格查处为各类非法互联网平台提供资金清算和支付服务的违法行为,规范经济金融秩序,维护金融稳定。

这是智付公司最近收到的又一票。2017年9月,智付公司违反支付结算管理规定,被央行深圳中支处以9万元罚款。到目前为止,智付公司已经被罚款超过4100万元。智付公司成立于2007年,注册资本为1.01亿元是智富科技集团控股的第三方支付企业。2012年获得第三方支付许可证,2015年获得外管局跨境外汇结算业务试点资格。

五月十五日,智付公司宣布收到中国人民银行深圳市中心支行行政处罚决定书(深人银罚)〔2018〕3日和国家外汇管理局深圳市分局行政处罚决定书(深外管理检查)〔2018〕18号)。立即组织有关部门研究部署相关工作,成立以公司主要领导为首的整改工作组。

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