东方支付因恶意扣钱被频繁投诉国内支付快讯!上海警方联手银行和支付机构推出“接报即止付”|厦门一加油站因扫码支付被罚|东方电子支付恶意扣款|众邦银行被罚(图1)

东方支付因恶意扣钱被频繁投诉国内支付快讯!上海警方联手银行和支付机构推出“接报即止付”|厦门一加油站因扫码支付被罚|东方电子支付恶意扣款|众邦银行被罚(图2)持牌机构更应该爱护自己的羽毛,业务筛查、资质认定提前要做好。


撰文 | 岂料
出品 | 支付百科
「支付百科」发现,近期在黑猫投诉平台有大量关于第三方支付机构东方电子支付有限公司(下称“东方电子支付”)的投诉,这些案例无一例外都是投诉其在顾客不知情的情况下恶意扣费,并且都是以购买个人报告产品的名义扣除395元的费用。

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2021.8.13  国内支付行业资讯

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上海警方联手银行和支付机构推出“接报即止付”

打击电信网络诈骗,上海警方重拳出击。在实现电信网络诈骗既遂数“两年连降”、破案数“五年连升”的基础上,9日表示,今年以来(1至7月份,下同),上海电信网络诈骗既遂案件数继续下降3%、破案数上升35.7%,直接挽回或避免经济损失7.4亿余元(人民币,下同),有效遏制了沪市此类犯罪的高发势头。

电信网络诈骗离不开信息流和资金流,上海公安运用大数据和高科技手段搭建技术“防阻墙”,守住“信息进口”和“资金出口”。

官方数据显示,今年以来,日均拦截诈骗***21.5万通、封堵诈骗短信41.2万条,沪全市***、短信诈骗发案数同比分别减少17.9%、8.5%。针对多发的网络诈骗,建立涉诈网址“黑名单”库,日均阻断对诈骗网站的访问1267万次。 

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同时,警方会同中国人民银行上海总部创建资金防阻“安全盾”,实现了4家在沪法人银行“单位账户”网银交易风险管控的覆盖,最大限度阻断银行客户向涉案账户转帐,今年以来已避免直接经济损失3.5亿元。


绑卡秒扣款

8月8日,在黑猫投诉平台有用户投诉东方电子支付。其称东方电子支付在其不知情的情况下以购买个人报告产品的名义扣除绑定银行卡里的395元。

今年上半年,上海警方针对网购、刷单、贷款、网络直播平台等阶段性高发类案件,组织开展了3次跨省市集中收网行动,抓获犯罪嫌疑人2700余人,侦破案件1300余起。瞄准电信网络诈骗犯罪主要“帮凶”,沪警方严厉打击非法开办贩卖***卡、银行卡等违法犯罪活动。警方表示,已累计抓获“银行卡、***卡”犯罪嫌疑人1.31万人,打掉“卡头、卡贩”等上游团伙320个,循线深挖通讯、金融行业“内鬼”101人。 

 

上海警方聚焦网络裸聊敲诈勒索等新型犯罪,集中力量、集中攻坚、集中抓捕,在深挖幕后、严厉打击犯罪团伙的同时,紧盯涉案APP开发维护、涉案银行卡和通讯账户,快查快打涉案黑灰产业链条。今年以来,沪警方共侦破网络敲诈勒索案件930余起,抓获犯罪嫌疑人700余人。

在7月14日,一名网名叫“代小小露”的网友也对东方电子支付进行投诉,其称自己的银行卡被东方电子支付扣款396元费用之后,没有收到任何短信提示和扣费提醒,直到自己查询银行卡余额后才发现被扣款。

黑猫投诉在接到这两名网友投诉后都已通知东方电子支付,目前东方电子支付已进行退款和道歉。

 

据北京商报报道,这些被恶意扣款的情况都发生在一款名为“信用优享”的贷款平台上。一些投诉者在此平台上发现有5万元贷款额度,平台还显示“借款万元日息仅3元,15秒审批,最快10分钟放款”,低息和高额度的诱惑,让一些有贷款需求的投诉者就在平台上注册了账号,并填写了一系列个人资料。

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厦门一加油站因扫码支付,被罚1.5万元

 

近日,厦门市一加油站因在加油作业区内进行扫码支付,违反安全管理规定,被罚款1.5万元。

近期,厦门市应急管理局执法人员根据举报,对这家涉嫌存在违反安全管理规定作业行为的加油站进行检查。执法人员发现,两名工作人员在加油作业区内提供扫码支付工具,供加油车主使用***扫码支付。这一行为已涉嫌违反《加油站作业安全规范》中的有关规定。依据《安全生产违法行为行政处罚办法》等规定,执法人员对该加油站进行立案调查。最终,给予该加油站警告并处1.5万元罚款、给予加油站站长警告并处3000元罚款、给予两名现场加油员警告的行政处罚。

但出乎意料的是,一些人在输入银行卡后被秒扣款。因为在申请此项贷款时,信用优享要求绑定放款卡,在这过程中还被要求填写储蓄卡号、开户银行、预留***以及验证码。此外,平台还提醒,需要使用近期有交易流水的银行卡进行绑定,否则可能会影响放款额度,放款卡还必须要求有足够余额,这样才能保证后续还款。

据悉,厦门市应急管理局已于2019年对全市加油站进行了排查整改,并统一制作了“加油区勿使用***扫码支付”的安全警示牌。需要扫码付款的车主必须移步至加油站办公区内操作。

厦门市应急管理局相关负责人表示,该局将不断加大监管执法力度,要求各加油站教育好所属工作人员,严格业务操作规程,主动告知进入加油作业区加油的车辆停车熄火、禁止吸烟、严禁使用***等安全注意事项,杜绝加油站生产安全事故发生。

 

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东方电子支付恶意扣款,被质疑风控存漏洞

当用户按照指示操作银行卡,收到了东方电子支付发来的“动态密码”时,输入该密码后,就收到扣款短信,短信称用户已支付395元购买信用优享个人报告产品。

 

8月11日,多位消费者反映,“东方电子支付假借征信查询恶意扣款”,具体情况为:

在一家名为“信用优享”的所谓网贷App申请贷款,输入个人资料、银行卡信息后,未经本人同意,银行卡被东方电子支付强制扣除了395元的个人报告产品费用。

北京商报就此事咨询了信用优享,其客服称他们只是一个服务机构,主要为需要贷款的个人客户提供个人信用报告,并会将个人信用报告推荐给第三方贷款平台。而对于信用优享与东方电子支付的关系,该名客服人员表示自己无法解答。

 

但不少受害者后续表示,拨打该支付公司客服可联系退款操作。在业内人士看来,这也侧面印证了通过购买个人报告为由扣款一事中,支付行为确实系东方电子支付公司操作。

律师表示,未经提示强制扣取用户个人报告费用,涉嫌侵犯消费者的知情权和公平交易权。倘若既无放贷资质也无放贷意图,扣除用户的会员费本身就是以非法占有为目的,也涉嫌构成诈骗等刑事犯罪;而作为支付机构,则涉嫌为非法业务提供支付通道,一旦查实或将面临行政处罚,如明知故犯甚至会被追究刑事责任。

金融专家表示,此前就有征信机构曾收到央行巨额罚单,背后主要与其不当出售个人信用报告有关,信用优享App强制扣取用户个人信用报告费用或涉嫌非法从事个人征信业务,既扰乱了征信业市场秩序,也对金融消费者的权益造成损害,作为代扣支付渠道的东方支付在选择合作机构时未做好审查工作,或存在风控漏洞。

也就是说,信用优享并没有贷款资质,并且在该平台填写的储蓄卡号、***、验证码等隐私信息,极易被泄露出去。

 

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恶意扣费很常见天眼查显示,东方电子支付是一家处于公共电子支付赛道的企业,成立于2008年3月7日。目前分别于2010年进行股权融资和2014年进行天使轮。上海电子数据交换网络服务有限公司以近64%的股权成为其最大股东。东方电子支付的业务范围包括全国海关税费电子支付业务、自贸区业务,跨境人民币、跨境外汇支付业务等方面。 资料显示,东方电子支付拥有央行颁发的《支付业务许可证》,是正规持牌企业,并在2012年签署了《上海市支付机构承诺书》,其承诺不损害国家利益、公共利益和他人合法权力。

 

武汉众邦银行三项违规,被罚150万元

8月12日消息,央行武汉分行公开行政处罚,武汉众邦银行股份有限公司因三项违法行为,被罚人民币150万元。

具体来看,三项违规有:

1.未按规定履行客户身份识别义务。 

2.未按规定报送可疑交易报告。 

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而信用优享在天眼查平台无记录,「支付百科」尝试在公开网站、微信小程序、微信***和正规软件下载平台查看该平台,也均无法搜索到结果。 这种以各种借口扣费的情况在第三方支付平台、贷款平台十分常见。知乎上有网友整理了目前市面上投诉较多的以服务费、贷款会员费、征信信用报告查询费等口号扣费的平台,除了东方电子支付外,还有闪贷分期、好运分期、好贷帮手、小树钱包、小猪分期、米菲征信等。 「支付百科」在黑猫投诉查询了相关软件,发现闪贷分期、好贷帮手投诉理由也是以查看征信报告的名义私自扣款,而好运分期、小树钱包、小猪分期则是以开会员就能够贷款的名义诱导用户开会员,很多网友反应他们开了会员也没有获得贷款资格,会员费也不退。 有业内人士称对于持牌机构,参与这类代扣业务首先应该全面筛查对方公司的资质,做好风控工作才能有效杜绝此类法律风险,另一方面平台出现损害用户的行为,也应该积极听取用户遭遇、向用户反馈并配合调查。

 

3.与身份不明客户进行交易。

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此外,时任武汉众邦银行股份有限公司智联金融事业部副总经理黄河对未按规定履行客户身份识别义务负有责任,罚款2.5万元。

时任武汉众邦银行股份有限公司互联网金融部总经理沈伟对未按规定履行客户身份识别义务负有责任,罚款1万。

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时任武汉众邦银行股份有限公司新零售金融事业部总经理助理吕萃对未按规定报送可疑交易报告负有责任,被罚1万元。

时任武汉众邦银行股份有限公司法律合规部反洗钱主管栢桐斌对未按规定报送可疑交易报告负有责任,罚款1万。

时任武汉众邦银行股份有限公司运营管理部总经理许承锴对与身份不明客户进行交易负有责任,罚款3.5万元。

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往期回顾 ●●

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