9家支付牌照续展失败原因曝光:僵尸企业、挪用备付金及擅自转让牌照!这几家支付公司“出事”了,已被列入……(图1)

9家支付牌照续展失败原因曝光:僵尸企业、挪用备付金及擅自转让牌照!这几家支付公司“出事”了,已被列入……(图2)

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据爆料迷获悉,在最高人民法院所属的中国执行信息公开网查询发现,截至目前至少6家支付公司依然处于失信被执行人状态,俗称老赖,涉及金额上亿!

来源:支付百科(ID:Paypedia)

9家支付牌照续展失败原因曝光:僵尸企业、挪用备付金及擅自转让牌照!这几家支付公司“出事”了,已被列入……(图3)

近日,央行公布“第四批非银行支付机构《支付业务许可证》续展决定”。

其中有9家支付公司未获得续展,牌照相继被人民银行进行注销,在近年来第三方支付机构业务规模迅速扩大的环境下,多家机构“铤而走险”,最终却不得不以退出市场收场。

支付公司被列入失信被执行人,令人汗颜!

9家支付牌照续展失败原因曝光:僵尸企业、挪用备付金及擅自转让牌照!这几家支付公司“出事”了,已被列入……(图4)

9家支付机构包括普天银通支付有限公司、西安银信商通电子支付有限公司、北京交广科技发展有限公司、北京中诚信和支付有限公司、山西兰花商务支付有限公司、哈尔滨金联信支付科技有限公司、安徽瑞祥资讯服务有限公司、长沙商联电子商务有限公司、乐富支付有限公司等。

1、新生支付有限公司,连续4次被列入失信被执行人

 

其实隐藏在部分支付牌照不予续展、支付机构出局背后,更值得市场关注的是,违规机构可能会给居民、商户带来的危害及为什么这些支付机构需要出局?

 

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2、深圳市腾付通电子支付科技有限公司,7次被列入失信被执行人

 9家机构《支付业务许可证》不续展原因曝光 

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3、中汇电子支付有限公司,38次被列入失信被执行人

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4、河北一卡通电子支付服务有限公司,58次被列入失信被执行人

 

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5、浙江银付通信息科技有限公司,10次被列入失信被执行人

有关部门获悉,各家机构退出原因不一,包括重大变更未报监管审核,挪用备付金、造成备付金缺口,未实质开展业务,持续亏损等。

 

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 附:关于普天银通支付有限公司等8家非银行支付机构情况 

 

6、商银信支付服务有限公司,2次被列入失信被执行人

2017年6月26日,普天银通支付有限公司、西安银信商通电子支付有限公司、北京交广科技发展有限公司、北京中诚信和支付有限公司、山西兰花商务支付有限公司、哈尔滨金联信支付科技有限公司、安徽瑞祥资讯服务有限公司、长沙商联电子商务有限公司等支付机构的《支付业务许可证》不予续展。据了解,有关情况是:

 

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此前曾经被列为失信名单记录的支付机构分别是:

易生支付有限公司

湖南潇湘支付有限公司(原湖南星广传媒有限公司)

安徽长润支付商务有限公司;

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上海瑞得企业服务有限公司;

一、普天银通支付有限公司

商银信支付服务有限责任公司

上海申鑫电子支付股份有限公司

山东城联一卡通支付有限责任公司;

 

普天银通支付有限公司于2012年6月获得《支付业务许可证》,获准从事预付卡发行与受理(上海市)。

 

卡友支付服务有限公司;

该公司多年未实质开展业务,持续亏损。截至2016年末,累计亏损9082.86万元,占实缴货币资本的60.55%,公司经营难以为继。

 

江苏飞银商务智能科技有限公司;

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二、西安银信商通电子支付有限公司

北京广聚福支付有限公司

 

西安银信商通电子支付有限公司于2012年6月获得《支付业务许可证》,获准从事预付卡发行与受理(陕西省)。

 

监管部门在2015年执法检查中发现该公司挪用、占用客户备付金3393.73万元,并造成备付金资金缺口2325.04万元,严重危害客户资金安全,侵害消费者权益。

 

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成都摩宝网络科技有限公司

中联信(福建)支付服务有限公司

三、北京交广科技发展有限公司

江苏瑞祥商务有限公司

 

上海巾帼三六五企业服务有限公司

公司一旦被法院纳入“失信被执行人名单”,将会面临一系列不利后果:法院可将失信被执行人名单通过一定方式向社会公布;法院应将失信被执行人名单信息,向政府相关部门、金融监管机构、金融机构、承担行政职能的事业单位及行业协会等通报,供相关单位依照法律、法规和有关规定,在政府采购、招标投标、行政审批、政府扶持、融资信贷、市场准入、资质认定等方面,对失信被执行人予以信用惩戒;法院应将失信被执行人名单信息向征信机构通报,并由征信机构在其征信系统中记录。

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北京交广科技发展有限公司于2012年6月获得《支付业务许可证》,获准从事预付卡发行与受理(北京市)。

 

该公司多次违规变更主要出资人等重大事项,通过违规变更股权结构,将控股股东由北京交广传媒有限公司变更为深圳市七分钱网络科技有限公司,属于变相转让《支付业务许可证》;同时,该公司违规变更董事、总经理、财务负责人等高管人员。上述变更事项均未按规定报监管部门核准。

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四、北京中诚信和支付有限公司

 

北京中诚信和支付有限公司2012年6月获得《支付业务许可证》,获准从事预付卡发行与受理(北京市)。

 

该公司控股股东北京欧柯莱地咨询有限公司发生多次股权转让行为,导致该公司实际控制人多次变更,上述变更均未获监管部门批准,属于变相转让《支付业务许可证》。

 

2013年以来,该公司未实质开展支付业务,属于“僵尸”企业。

 

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五、山西兰花商务支付有限公司

 

山西兰花商务支付有限公司于2012年6月获得《支付业务许可证》,获准从事预付卡发行与受理(山西省)。

 

支付业务设施不符合相关标准和信息安全要求,存在严重安全隐患。该公司未提供有效的支付业务设施技术安全证明材料;其核心业务系统外包且外包服务合同过期,支付业务连续性风险较大。

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六、哈尔滨金联信支付科技有限公司

 

哈尔滨金联信支付科技有限公司于2012年6月获得《支付业务许可证》,获准从事预付卡发行与受理(黑龙江省)。

 

自2014年以来,该公司未实质开展支付业务,属于“僵尸”企业。

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七、安徽瑞祥资讯服务有限公司

 

安徽瑞祥资讯服务有限公司于2012年6月获得《支付业务许可证》,获准从事预付卡发行与受理(安徽省)。

 

2015年,该公司未经监管部门批准变更控股股东(涉及91%股权),属于擅自转让《支付业务许可证》。

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八、长沙商联电子商务有限公司

 

长沙商联电子商务有限公司于2012年6月获得《支付业务许可证》,获准从事预付卡发行与受理(湖南省)。

 

2013年,该公司未经监管部门批准变更控股股东(涉及100%股权),属于擅自转让《支付业务许可证》。

 

该公司多次挪用客户备付金,侵害消费者权益。2015年,该公司挪用214.93万元客户备付金,2016年,再次发现该公司挪用64.05万元客户备付金。

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九、乐富公司主要违规情况

 

1.违规开展支付业务,严重扰乱市场秩序,损害商户合法权益。

 

一是存在大量虚假商户。在2015年银行卡收单外包业务检查时,通过对乐富公司云南、福建、浙江3个省区的商户真实性核查,抽查发现其虚假商户占比达91.28%;2014年人民银行济南分行专项检查发现其虚假商户占比多达94.7%。

 

二是外包服务商管理混乱。乐富公司将部分应自主完成业务违规外包,收单业务被外包机构层层转包,在人民银行2016年银行卡收单外包专项检查中,仅云南省就有65个外包服务商违规以特约商户名义入网。乐富公司对外包机构的业务开展无任何实质管理措施,纵容外包机构肆意违规开展业务。

 

三是为无证经营支付业务机构提供交易接口。2016年无证经营支付业务专项整治工作中,发现乐富公司为成都中联信通科技股份有限公司、福建鸿信电子支付科技有限公司、福建卡联电子支付有限公司等多家无证经营支付业务机构提供支付通道,严重扰乱市场秩序。

 

四是乐富公司多家分公司未按规定在人民银行分支机构备案,即在当地开展业务,严重违反银行卡收单业务属地化经营规定。

 

2.违规转让《支付业务许可证》。

 

乐富公司多次违规变更主要出资人等重大事项,共有4次涉及主要出资人变更,5次涉及公司股东及股权结构变更,3次涉及公司董事变更,2次涉及公司董事长变更,1次涉及公司总经理变更,上述事项均未按规定报监管部门核准。其中,乐富公司通过4次违规变更主要出资人,最终变更控股股东,属于变相转让《支付业务许可证》。

 

3.消极对待对监管部门的整改意见,导致常规监管手段失灵。

 

乐富公司获批《支付业务许可证》的五年间,违规情形不断,其中多次是在被监管部门约谈后且前期违规问题未按要求整改的情况下再次发生。

 

针对其违规行为,人民银行开展了18次执法检查,2次验收检查,7次监管走访;针对检查发现的违规问题,人民银行共实施行政处罚14次。对于人民银行的监管措施和整改要求,乐富公司消极对抗,未按要求完成整改。其中,在人民银行调查其违变更主要出资人时,乐富公司拒不配合,导致人民银行耗时数月方才完成核实查证。

央行官网显示,目前获支付业务许可证的为248家,包括支付宝、财付通、银联商务在内;而已经有23家机构,因为合并、摘牌等原因被注销许可证,包括第四批摘牌的乐富支付等机构在内。

社论:第五批、第六批的前车之鉴啊....

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