电子商务招聘专场:智付电子支付今年最大罚款!智付电子支付被罚款超过2000万人~(图1)

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支付,中国人民银行深圳市中心支行发出巨额罚款。智富电子支付有限公司违反支付结算管理规定:警告公司没收违法所得11,078,964.39 元,罚款14元,534,813.47元,罚款总额25元,613,777.86元;警告公司一名相关责任人员,罚款共计80万元。

5月3日作出行政处罚决定。

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祸不单行的是,国家外汇管理局近日也对智付电子支付有限公司进行了处罚,处罚日期为2018年4月28日。智付支付涉及的违法行为包括:违反外汇账户管理规定的, 逃汇行为, 财务会计报告、统计报表等资料未按规定提交。

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值得注意的是,罚款金额尚未公布。

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据了解,逃汇是指公司、企业或者其他单位违反国家规定,擅自将外汇存放在境外,或者非法将境内外汇转移到境外,情节严重的行为。本罪的受害者概述为国家外汇管理制度。

第 25 期

逃汇行为

1.违反国家规定,擅自将外汇存放在海外的;

2.外汇未按国家规定出售给外汇指定银行的;

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3.违反国家规定汇出或携带外汇出境的;

4.未经外汇管理部门批准,携带或邮寄外币存款凭证和外币证券出境的;

5、明知用于逃汇而提供人民币资金或者其他服务的;

六、以其他方式逃汇。

公司简介:智富集团总部位于深圳市福田区,员工600余人,注册资本总计5亿元。国外在美国、荷兰、澳大利亚、英国、马来西亚、泰国设有子公司;在厦门、重庆、武汉、南京、郑州、济南、长沙、福州设有分公司。集团业务涵盖第三方支付、跨境支付、跨境电子商务、房地产、P2P金融服务、基金业务、智能医疗、在线教育等领域。

工作地点:深圳

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据智富支付官网介绍,智富电子支付有限公司成立于2007年,注册资本1011万元,是智富科技集团控股的国内领先第三方支付企业。

---智付电子支付有限公司

智付于2012年获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,2015年获得外管局跨境外汇结算业务试点资格,是全国27家具有跨境支付资格的金融机构之一。

中国人民银行于2017年决定第四批93家非银行支付机构续展《支付业务许可证》,智付电子支付有限公司成功续展。

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接连被罚后整改

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去年9月7日,央行深圳中心分行因智付违反支付结算规定,对智付罚款9万元。

据工商资料显示,智富电子支付有限公司(以下简称智富支付)是由智富科技集团有限公司(以下简称智富集团)控股的企业,主要从事电子支付系统、支付结算和清算系统的技术开发。

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值得注意的是,前段时间据《中国商报》报道,很多智能支付用户投诉智能支付为非法外汇平台提供支付渠道。从用户反映的情况来看,用户听信一些外汇平台的业务员,在外汇平台上开户投资。这些外汇平台包括联准(上海)投资管理有限公司、香港天富宝证券有限公司等。账单显示资金通过智能支付流通。

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在这种情况下,智付支付严重违反了《非银行支付机构网上支付业务管理办法》中国人民银行的公告〔2015〕第43号,第 八条、第十条、第十一条 以及《反洗钱法》、《中国人民银行办公厅关于限期停止为非法交易场所提供支付结算服务的通知》等相关规定。

据《中国商报》报道,智付集团旗下的智付电子支付有限公司违规为境外非法企业提供渠道,中国人民银行深圳中心分行于2017年12月底要求智付停止新业务。2018年3月7日,智付全面停业,罚款3万元,但尚未在央行官网公示。

智付表示,公司主动向央行深圳中心分行提出停业,目前正在进行整改。

到目前为止,智付集团已经成立了13年,在多个领域进行谋兵布局,去年年底还是8.07亿元收购了华平股份,成为华平股份的控股股东。不过,据智付集团公开的资料显示,整个集团2014年~2015年营业利润一般为140万~在150万元之间,2016年是1341.67万元,2017年第三季度大幅增加,为2212.01万元。

对各种违规支付行为的整顿处罚绝不手软

自2017年金融严格管理以来,央行三令五申禁止支付机构POS二清、非法提供支付渠道等行为,央行对多家支付机构进行了处罚。随着《关于进一步加强无证支付业务整改的通知》的要求,2018年6月前,央行分行和总行将对自查整改不力的持证机构进行处罚,并对整改工作进行总结。相信路上已经有更多的罚款了。

然而,中小型网络支付机构一直处于灰色地带。据了解,中小机构缺钱,缺乏业务场景,运营成本高,只能通过提供非法渠道获利。几位支付行业人士曾经说过,行业竞争太大,无奈。在央行的强烈打压下,一些机构声称已经完全关闭了非法支付渠道。

据支付行业人士透露,2018年,央行将取缔严重违法违规的第三方支付企业,智能支付事件将警告支付行业。

根据上述通知,央行将重点查处持证机构:

1)针对无证机构的资金来源,为无证机构提供资金清算和结算渠道;

2)通过系统发起集中收付业务的委托人直接从事支付业务;

3)其他违规行为,包括为无证机构开放渠道、提供支付业务、为无证机构开立内部过渡户、接收无证机构交易量、协助资金转移等。

值得注意的是,支付市场的整治不同于以往,重点是持证机构,重点检查持证机构为无证机构提供支付清算的违法行为,切断无证机构的支付业务渠道,遏制支付服务市场混乱,规范支付业务活动,从根本上净化支付服务市场。

此外,4月中旬,央行支付司发布了51号文件《中国人民银行支付结算司关于2018年重点抽查工作的指导意见》。文件主要是为了实施217号文件,同时重点抽查持证机构为无证机构非法提供支付服务的情况。文件内容显示,抽查实施时间的检查准备和实施阶段为2018年3月至9月,抽查总结阶段为2018年10月,处理阶段为2018年11月至12月。这意味着217号文件年中一波罚单公示后,51号文件将在年底进一步公示处罚结果。如果年中和年末两次公示的抽查结果不理想,支付机构很可能会被吊销支付许可证。

5月14日,中国人民银行支付结算司司长谢忠在出席中信党费通产品发布仪式和客户签约仪式上指出,2018年,中国人民银行将继续大力推进中国非现金支付环境建设,引导市场主体为企业和居民提供更安全、更便捷、更高效的支付产品。同时,我们将继续做好清理源头的工作,进一步加强市场监管,防范和化解金融风险,整顿和处罚各种非法支付行为,维护支付市场的公平竞争秩序,使移动支付服务更好地促进实体经济和普惠金融的发展。

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