苏州区人民法院提醒:不要把陷阱当成馅饼 小心帮助变成帮凶

近日,苏州区人民法院宣判帮助信息网络犯罪,被告人林某程、林某男、林某宁、邱某分别被判处有期徒刑11个月至9个月的刑罚,并处6-4万元罚款。

2020年6月10日至11日,苏州区居民张在玩***时,看到别人在微信朋友圈发布了一些平台利润截图。然后张咨询了对方,对方告诉张某,按照大型外汇平台的系统漏洞赚钱。之后,张某按照对方的要求,注册为皇马金融会员,根据客户服务指导,充值5万元。张跟着平台程序员操作了几次,账户余额变成27万多元,但后来因为操作失误,钱都赔了。张把情况告诉了对方,对方再充值5万元,公司再次配资5万元,并且重新安排程序员带她去。于是张再次充值5万元,新安排的程序员经过操作后,张某发现平台账户从10万元变成了97万元以上。张某想提现的时候,网上客服以缴纳个人所得税和认证金为由,让张转账给他,张某向对方提供的账户转账139532元。张某被骗了,向公安机关报案,张某共被骗人民币239532元。

公安机关根据线索查明,2020年3月,林某程(QQ昵称黑妹)与海外网络赌博、电信诈骗团伙人员(以下简称上家)仔仔(未被捕)建立非法联系,利用网络支付平台帮助洗钱,非法获利。林某程建立的QQ群体黑妹集团网络犯罪团伙,大量收购个人和公共银行账户,通过仔仔与上家对接,将上家提供到其收购的银行账户中的赃款,通过手转账操作,转移到第三方支付平台,自动分配进入取款人车手持有的银行卡,从车手取现后层转到家里。在这个非法洗钱的过程中,林某程向上家提供其收购持有的乌审旗公司、耀锦信息公司两个对公银行账户,用于接入赃款;林某某(QQ昵称八公阿八)接受林某程安排做交易员,专门从事验证使用存款和取款的银行卡是否有效,并上下对接,通知资金的数额和流向。2020年5月,林某宁(QQ绰号等待、中年人老宁、邱某(QQ昵称蚂蚁,微信昵称蚂蚁心脏,Skype昵称明啊)将共同持有泉州刘云网络科技有限公司(以下简称泉州刘云公司)对公账户和上海宾数信息科技有限公司(以下简称宾数信息公司)对公账户,

为林某某提供接入赃款的程序,同时,我们将使用上海帅斌网络科技有限公司(以下简称帅斌网络公司)、上海帅斌电子商务有限公司(以下简称帅斌电子公司)的工商注册信息和公司账户,酒泉市肃州区人民法院提醒:不要把陷阱当成馅饼,小心帮助成为帮凶。本周:数字人民币将迎来重大进展 拉卡拉增资,PingPong投资方退出(图1)在上海东方电子支付有限公司(以下简称东方电子支付)开立第三方支付结算账户,聘用人员制作全聚得支付通道(以下简称全聚得通道),访问银行和东方支付界面,承接代理结算业务,充当以林某程为首的洗钱团伙的洗钱渠道,从中获取非法利益。

据查明,张的239532元投资资金到达后,林某程指示林某男等操盘手,转入林某宁、邱某持有的泉州流韵公司、斌数信息公司两个对公账户。进入该账户的款项,都是林某宁转到帅斌网络公司,帅斌电子公司,对接进入东方电子支付公司,从东方电子支付公司链接的全聚德通道流出,转入车手持有的个人银行账户,然后提交取款。

调取银行账户明细,2020年6月,林某程持有的乌审旗公司、耀锦信息公司两个对公账户共发生接入转账金额6112304元;林某宁、邱某持有的泉州流韵公司、斌数信息公司两个对公账户共发生对接转账金额4841637元。

法庭经审理认为,林某程、林某男、林某宁、邱某以获取非法利益为目的,知道他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供网络支付结算帮助的行为违反了刑法,构成帮助信息网络犯罪活动罪。考虑到4名被告到案后如实供述犯罪事实、认罪、认罚等情况,依法作出上述判决。

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谢 瑾

法官说法:《中华人民共和国刑法》第二百八十七条:明知他人利用信息网络犯罪,为犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金。

法官提醒:随着信息网络的发展,犯罪模式也发生了变化。,各种新的网络犯罪不断出现,花样手段层出不穷,帮助信息网络犯罪的形式有很多种,比如我们熟悉的淘宝刷单,出租、出售、出借个人银行卡、***卡、对公账户及微信、支付宝等第三方支付账号等,为他人提供域名分析、支付结算、洗钱等活动,都是帮助信息网络犯罪的形式。群众应该严格约束自己,在保护自己权益不受侵害的同时,谨防成为网络犯罪的帮凶。

许多中小银行团体接入数字人民币

南京银行、上海银行、江苏银行、杭州银行、宁波银行、泸州银行、重庆银行、青岛银行、Xi银行、长沙银行、华融湘江银行等首批试点城市商业银行通过城市银行清算完成数字人民币接入。

河北农村信用社、江苏农村信用社、四川农村信用社、深圳农村商业银行、苏州农村商业银行、成都农村商业银行银行将通过农村信贷银行中心。

最大的币圈盗案:6亿美元被洗劫一空

跨链互操作协议Poly Network宣布被黑客入侵,30分钟以上价值超过6.1亿美元的资产被洗劫一空,包括3.02亿枚USDT、5.5万枚ETH几种代币,如2000枚比特币。

跨链操作协议是一种分散的金融协议(DeFi),在币安智能链,以太坊和Polygon区块链运行可用于流动性挖掘。

数字人民币专利数激增

随着数字人民币试点的逐步深入,越来越多的企业开始加入试点,与数字货币相关的专利申请更新。

2016年-在2019年期间,央行对数字货币仍处于研究和准备阶段,从2020年数字人民币试点开始,我国央行数字货币正式进入发展阶段。

易宝支付CEO唐彬发布内部信件

8月8日,在易宝支付成立18周年之际,易宝支付CEO唐彬通过邮件向员工发出内部信件。

唐彬指出,在过去的18年里,易宝开始聚焦B终端产业链的产业支付模式,打造了人人都可以慈善的移动公益支付平台,建立了基于信任、自由和责任的企业文化,在航空、政务、跨境等长期服务的许多行业交出了良好的答案。

跨境支付PingPong多个资本方退出

8月2日,跨境支付公司PingPong股权发生较大变化:9名企业股东和3名自然人股东退出,新增4名股东。

另外,今年6月2日,PingPong母公司全称由杭州乒乓智能科技有限公司改为杭州乒乓智能科技有限公司,去除了股份字眼。

数字人民币支付即结算的影响

支付即结算,可能是数字人民币最重要的属性,也是对支付行业影响最大的方面。

那么数字人民币的支付就是结算,如何深刻影响支付行业呢?我们来讨论一下。

7月支付机构罚款金额超过3500万元

仅7月份,就有7家支付机构收到罚单,罚款总额超过3500万元。

从罚款的原因来看,主要集中在反洗钱、收据业务等方面。2020年,支付行业共收到约68张罚款,累计罚款金额超过3.2亿元。

拉卡拉的注册资本增加到8亿

8月10日,拉卡拉发生工商变更,注册资本从约4亿元增加到约8亿元,增加了100元%。

日前,拉卡拉先后成立了两家新技术公司。

空中云汇与交通银行签署战略合作协议

8月6日,Airwallex空中云汇与交通银行上海分行签署战略合作协议。

在与交通银行合作的过程中,Airwallex空中云汇将积极发挥其在全球跨境支付方面的能力和经验,通过技术赋能与交通银行携手,为海外企业提供全套金融服务,帮助其实现全球增长。

东方支付因恶意扣钱被频繁投诉

最近黑猫投诉平台上有很多关于第三方支付机构东方电子支付有限公司的投诉,无一例外都是在客户不知情的情况下投诉恶意扣费,以购买个人报告产品的名义扣除395元。这些恶意扣款发生在一个名为信用享受的贷款平台上。

申请这笔贷款时,信用享受要求绑定贷款卡。在这个过程中,还需要填写储蓄卡号码、开户银行、预留***和验证码。当用户按照指示操作银行卡,收到东方电子支付发送的动态密码时,输入密码后收到扣款短信,称用户已支付395元购买信用享受个人报告产品。

上海石油142座加油站开通数字人民币

8月12日,数字人民币支付业务在中石化上海石油142个加油站正式开通。首批与建行合作的数字人民币应用加油站分布在黄浦区、杨浦区、虹口区、宝山区、崇明区,进一步丰富了加油站的支付方式,提升了客户的消费体验。

今后,上海石油将在试点的基础上进一步扩大网点的使用范围,拓宽支付应用场景,帮助数字经济创新发展。

浦发银行取消5家收单机构的信用卡积分

8月12日,浦发银行发布《关于调整浦发信用卡积分累计规则的公告》。自2021年9月27日(含)以来,部分第三方支付机构受理的交易不再累计积分,即收单机构编码前三名为801、829、848、864、900。

这五个收单机构的代码对应的收单机构是卡友支付、联动优势、钱宝支付、和谐、畅通。

中邦银行收到150万反洗钱罚款

8月12日,中国人民银行武汉分行向武汉中邦银行股份有限公司发布行政处罚信息..根据处罚信息,中邦银行因三项违法行为被罚款150万元。具体如下:

1.未按规定履行客户身份识别义务;

2.未按规定提交可疑交易报告;

3.交易身份不明的客户。

数字人民币在交通领域的发展与思考

近日,数字人民币试点应用逐步扩大,成都、苏州、北京地铁相继支持数字人民币购票支付,公共交通领域显然成为数字人民币的典型应用场景。

那么数字人民币在公共交通场景中的整体应用如何,未来还有哪些发展空间?本文将重点阐述这方面。

使用支付机构T 1.盗窃对账机制

根据北京市海淀区人民法院的一份刑事判决,罗紫垣、李高培、庄铁丽等三名被告因涉嫌破坏计算机信息系统罪、盗窃罪和隐瞒犯罪所得罪被判刑。

发现公司的对账机制是T 机制,比如银行当天到账,但是对账单会在第二天发给公司,罗紫垣利用了这个漏洞。

缅甸无现金支付崩溃

自从六个月前军事政变夺得政权以来,缅甸一直受到现金短缺的困扰。为了防止银行挤兑,随机选择的自动柜员机每天都会放入现金,提款金额设定了相当于120美元的上限。

在这个东南亚国家,每天只有不到100台自动柜员有现金。囤积货币开始变得普遍,很多企业只接受现金,不接受数字银行转账。

Razer Pay电子钱包服务终止

电竞品牌雷蛇(Razer)马来西亚和新加坡Razer Pay电子钱包服务将于9月30日终止。