电子支付服务主体不断丰富,形成较完善的电子支付格局

中国电子支付行业研究报告2022-2028年中国电子支付市场投资分析及前景预测报告(图1)

【报告类型】产业研究

中国电子支付核心参与方中由银联和央行支付系统所组成的支付清算处于电子支付体系最核心的位置,其为整个电子支付产业的枢纽。

商业银行、线上线下的第三方支付机构、通讯运营商是电子支付体系主要的参与主体,其参与者数量和交易规模都在电子支付行业中领先。

【出版时间】即时更新(交付时间约3个工作日)

支付软硬件提供商和收单代理商是电子支付产业中起到辅助作用的主体,整个体系由中国人民银行等监管方进行监督管理,为中国的用户和商户进行服务。

【发布机构】智研瞻产业研究院

中国电子支付行业研究报告2022-2028年中国电子支付市场投资分析及前景预测报告(图2)

中国电子支付行业核心参与方众多


中国电子支付行业研究报告2022-2028年中国电子支付市场投资分析及前景预测报告(图3)

【报告格式】PDF版

个人网银交易规模增速高于企业网银,仍有较大增长潜力

2014年,中国个人网银交易规模为448.5万亿,同比增长70.3%,而企业网银交易规模为855.9万亿,同比增长28.4%。

艾瑞咨询认为:随着各大银行加大对中小微企业的扶植力度,在14年取得了较大的突破,因此企业网银同比增长率有所提高,而部分中小微企业用户可依靠个人网银进行交易,因此进一步促进了个人网银的增长;其次,网络经济的不断发展,互联网金融的快速发展,驱动各商业银行均向零售银行转型,对个人端投入精力较多,对个人网银交易规模的提升起到了正向刺激,因此获得了较高增速,未来将会保持较高增速持续增长。

本报告介绍了电子支付行业相关概述、中国电子支付行业运行环境、分析了中国电子支付行业的现状、中国电子支付行业竞争格局、对中国电子支付行业做了重点企业经营状况分析及中国电子支付行业发展前景与投资预测。您若想对电子支付行业有个系统的了解或者想投资电子支付行业,本报告是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用智研瞻产业研究院,国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

中国电子支付行业研究报告2022-2028年中国电子支付市场投资分析及前景预测报告(图4)

个人网银集中度高于企业网银,工行网银市场份额排名第一

 

在个人网银交易规模市场份额占比中,工行排名第一,占比达到40.2%,其次是农行,占比达到21.9%;在企业网银交易规模市场份额占比中,工行排名第一,占比达到26.1%,其次是建行,占比达到15%。

第一章 电子支付相关概述

1.1 电子支付相关介绍

1.1.1 电子支付的定义

1.1.2 电子支付的分类

艾瑞咨询认为:首先,随着商业银行向零售银行的转型,股份制商业银行延续差异化、个性化的发展战略,因此能够吸引更多个人客户,个人网银交易规模占比有一定的提升;其次,国有商业银行掌握了国内大量核心企业用户资源,受益于其庞大的交易量,因此企业网银交易规模占比较大,但伴随着中小微企业的崛起,股份制商业银行企业网银交易规模不断提升,使其占比有所提升,且增速较快。

1.1.3 电子支付的特征

中国电子支付行业研究报告2022-2028年中国电子支付市场投资分析及前景预测报告(图5)

中国电子支付行业研究报告2022-2028年中国电子支付市场投资分析及前景预测报告(图6)

1.1.4 电子支付方式的对比

支付宝稳占鳌头 财付通扩张市场份额

2014年中国第三方互联网支付交易规模达到8万亿元,同比增长50.3%。同期,第三方移动支付市场交易规模接近6万亿元,较2013年增长391.3%。

2014年中国第三方移动支付的市场集中度更加明显,支付宝、财付通两家企业占据了93.4%的市场份额,其中支付宝的市场份额为82.8%,财付通的市场份额为10.6%。

艾瑞分析认为,移动支付代表着第三方支付行业最现金生产力,是将线下支付和线上支付融合一体的新型支付方式,目前移动支付的发展仍处于不稳定状态,整体行业增速主要依靠大型支付公司的亮点业务,在内还缺少硬件环境以及支付场景的普及,但各类智能设备和信息化城市的建设必然会将移动支付所需的基础设施逐步完善,当应用场景能够深入社会正常经济生活中时,个人乃至中小企业端的支付就全可由移动支付完成。

1.2 电子支付工具

中国电子支付行业研究报告2022-2028年中国电子支付市场投资分析及前景预测报告(图7)

中国电子支付行业研究报告2022-2028年中国电子支付市场投资分析及前景预测报告(图8)

1.2.1 信用卡

1.2.2 电子支票/借记卡

各类电子支付方式和支付场景分析

终端:***/平板成为普及程度最高的电子支付终端

用户:电子支付用户以男性用户为主,且占比超过整体网民

1.2.3 电子现金

支付场景:各支付场景用户覆盖率相差较大

中国电子支付行业研究报告2022-2028年中国电子支付市场投资分析及前景预测报告(图9)

1.2.4 其他各种电子货币

1.3 电子支付安全技术协议

1.3.1SSL协议

1.3.2SET协议

支付路径:各支付路径推广难度具有较大差异,优胜劣汰将成必然

第三方互联网支付:账户、路径、场景的限制使得第三方互联网支付较单一

第三方移动支付:账户、路径、场景的组合使得第三方移动支付更多元

1.3.3PKI协议

1.3.4CA认证

第二章 2016-2021年电子支付产业的发展

2.12016-2021年全球电子支付产业发展现状

***银行:***银行是商业银行未来主要发展的支付渠道

2.1.1 电子支付方式席卷全球

网上银行:网上银行是交易规模最大的电子支付渠道

2.1.2 全球电子支付产业发展状况

2.1.3 全球电子支付产业发展的主要特点

2.1.4 国外电子支付行业的立法监管情况

线下收单:***与POS机叠加是电子支付最热的新玩法

2.1.5 美国电子支付产业发展现状

2.1.6 欧洲搭建跨国界在线支付系统

2.2 中国电子支付产业发展分析

2.2.1 中国电子支付的发展进程

2.2.2 电子支付产业的战略地位得到提升

2.2.3 中国电子支付行业呈高速发展态势

2.2.4 中国电子支付市场竞争日趋激烈

中国电子支付行业发展趋势

趋势一:账户简单化同一化趋势

账户演进终点:一个全息化跨行业唯一性的账户

2.2.5 央行发放许可证规范电子支付行业发展

多种多样的账户给人的支付活动造成困扰,还引起社会运行效率低下。账户本质上是服务与权益的存储和支取,账户的权益人是账户的主体。账户就是人的体现,账户属性对应着人的特定属性,如身份证和公共缴费账户对应着人的身份和社会属性,通讯账户和SNS账户对应着人的真实和虚拟社交属性,银行等金融机构账户对应着人的金融属性等。而人的生物属性就是能贯通和验证这些属性的标示。

随着电子支付的发展和账户虚拟化的趋势,账户越来越呈现简单化统一化的趋势。这种趋势会先从机构内部发生(如中国平安一账通),之后会向行业横向发展,并统一化(如证券一码通账户),最后行业和行业之间可以逐步达成共识,向着账户全息化和唯一化迈进。

中国电子支付行业研究报告2022-2028年中国电子支付市场投资分析及前景预测报告(图10)

趋势二:支付场景和入口多样化

2.32016-2021年中国电子支付行业的发展

场景和进入场景的方式选择性将更多更巧妙

2.3.1 线下电子支付行业加速发展

2.3.2 电子支付行业进入自律时代

2.3.3 电子支付行业发展分析

2.3.4 电子支付行业发展态势

2.3.5 电子支付行业发展动态

2.4 中国电子支付模式的比较

未来电子支付场景和进入支付场景的方式将越来越复杂,更多的支付将通过电子支付的方式进行交易,线上、线下、O2O的支付方式的界限越来越不清晰。各种场景的支付方式将不再单一,选择会更加多样化。

同时,进入某一支付场景的方式也会有更多种方式,由从网页或者App进入到更简单快捷的扫码、NFC、地理、光子等。这些看似复杂新兴的支付进入方式,都将配合更简单的流程和操作,以及更加安全的认证方式。

2.4.1 在线转帐及合并帐单支付模式

2.4.2 电子现金及电子支票支付模式

趋势三:数据让支付企业更有价值

2.4.3 第三方平台结算支付模式

报告下载请戳“阅读原文”。

2.4.4 信用卡在线支付SSL及SET模式

2.52016-2021年中国电子支付产业存在的问题

2.5.1 中国电子支付业务的不足之处

中国电子支付行业研究报告2022-2028年中国电子支付市场投资分析及前景预测报告(图11)
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2.5.2 电子支付面临的主要安全威胁

2.5.3 中国电子支付存在的缺陷

2.5.4 立法缺失导致电子支付行业乱象迭起

2.62016-2021年中国电子支付产业发展的策略

2.6.1 推动中国电子支付发展的建议

2.6.2 中国电子支付模式需本地化

2.6.3 电子支付安全的解决方案

2.6.4 电子支付产业发展的创新战略剖析

2.6.5 未来中国电子支付产业发展的路径选择

第三章 2016-2021年第三方电子支付市场分析

3.1 第三方电子支付相关概述

3.1.1 第三方电子支付定义及优势

3.1.2 第三方电子支付的发展阶段

3.1.3 第三方电子支付存在的价值

3.2 第三方电子支付行业发展概况

3.2.1 中国第三方电子支付市场迅速扩容

3.2.2 第三方电子支付市场竞争格局及发展趋势

3.2.3 第三方电子支付生态系统初现雏形

3.2.4 中国第三方电子支付三种转型模式

3.2.5 国家进一步规范第三方电子支付产业发展

3.32016-2021年中国第三方电子支付市场交易规模分析

3.3.1 第三方电子支付市场现状

3.3.2 第三方电子支付交易规模

3.3.3 第三方电子支付市场分析

3.4 第三方电子支付企业发展概况

3.4.1 第三方电子支付市场的基本格局

3.4.2 第三方支付企业的运作模式

3.4.3 第三方电子支付企业的价值链探究

3.4.4 第三方电子支付厂商赢利模式趋于成熟

3.5 第三方电子支付存在的问题及发展策略

3.5.1 第三方电子支付存在的问题

3.5.2 第三方电子支付面临的压力

3.5.3 第三方电子支付面临的风险

3.5.4 第三方电子支付平台的市场策略

第四章 2016-2021年网上支付市场分析

4.1 网上支付的相关概述

4.1.1 网上支付发展历史

4.1.2 网上支付需满足的需求

4.1.3 实现网上支付的必要条件

4.1.4 网上支付系统典型流程

4.22016-2021年中国网上支付行业发展综述

4.2.1 支付体系加速完善

4.2.2 网上支付市场现状

4.2.3 网上支付交易规模

4.2.4 网上支付市场分析

4.2.5 网上支付行业态势

4.2.6 网上支付问题及建议

4.32016-2021年中国网络购物市场网上支付分析

4.3.1 我国网络购物市场回顾

4.3.2 中国网络购物市场用户分析

4.3.3 中国网络购物市场现状分析

4.3.4 电子支付迅猛发展促进网络购物环境改善

4.4 中国航空客票市场网上支付分析

4.4.1 电子客票网上支付颠覆机票代理模式

4.4.2 电子客票迅速渗透航空领域

4.4.3 中国航空领域网上支付交易规模

4.4.4 电子客票网上支付存在的隐患

4.4.5 网上支付漏洞成电子机票普及障碍

4.52016-2021年中国网上银行市场分析

4.5.1 网上银行产业链结构

4.5.2 网上银行市场发展状况

4.5.3 网上银行市场发展规模

4.5.4 网上银行市场发展态势

4.5.5 中国网上银行存在的问题及发展策略

4.5.6 中国网络银行的六大发展趋向

第五章 2016-2021年移动支付市场分析

5.1 移动支付相关概述

5.1.1 移动支付定义及分类

5.1.2 移动支付的方式

5.1.3 移动支付的支撑技术

5.1.4 移动支付业务的实现方式

5.22016-2021年移动支付产业发展现状

5.2.1 全球移动支付产业发展现状

5.2.2 中国移动支付市场增长势头强劲

5.2.3 中国移动支付市场发展的主要特征

5.2.4 中国移动支付产业竞争格局透析

5.2.5 中国移动支付产业价值链初步成型

5.3 移动支付模式概述

5.3.1 移动支付价值链模式

5.3.2 移动支付的基本商业模式

5.3.3 国外移动支付商业模式应用案例

5.3.4 国内企业成功商业模式的选择

5.4 移动支付平台的发展

5.4.1 移动支付平台应用背景

5.4.2 移动支付平台系统分析

5.4.3 移动支付平台的安全机制

5.5 移动支付面临的问题及发展策略

5.5.1 影响移动支付业务的因素

5.5.2 中国移动支付业务发展的突出问题

5.5.3 发展移动支付的主要措施

5.5.4 移动支付运营方法及策略

第六章 2016-2021年***支付市场分析

6.1 ***支付相关概述

6.1.1 ***支付的定义

6.1.2 ***支付主要商业模式

6.1.3 ***支付的SWOT分析

6.1.4 中国主要***支付企业介绍

6.22016-2021年***支付的发展分析

6.2.1 ***支付行业进入快速发展轨道

6.2.2 ***支付成为电子机票首选支付方式

6.2.3 ***支付成为电信运营商新的增长点

6.2.4 ***支付突出重围领跑小额支付市场

6.32016-2021年***支付存在的问题及发展策略

6.3.1 ***支付存在的主要问题

6.3.2 ***支付存在的不利因素

6.3.3 ***支付面临的发展瓶颈

6.3.4 ***支付的发展策略

第七章 2016-2021年电子支付重点企业分析

7.1 支付宝ALIPAY

7.1.1 企业介绍

7.1.2 支付宝用户规模迅速扩大晋升全球第一

7.1.3 支付宝与银行信息互换机制建立

7.1.4 支付宝为用户简化流程推出快捷登陆平台

7.1.5 支付宝率先公布收购计划揭开行业整合大幕

7.2 腾讯财付通TENPAY

7.2.1 企业介绍

7.2.2 腾讯财付通领航机票电子商务领域

7.2.3 财付通圈地网游业开创新支付模式

7.2.4 财付通推出开放平台的利弊分析

7.2.5 财付通开放平台战略推广至***支付领域

7.3 上海环迅IPS

7.3.1 企业介绍

7.3.2 环迅助力中国机旅业网上支付业务发展

7.3.3 环迅支付联合上海银行深耕网银市场

7.3.4 环迅在网游付费市场的操作手段

7.3.5 环迅支付公共事业缴费业务向全国拓展

7.4 网银在线

7.4.1 企业介绍

7.4.2 网银在线在安全方面的保障

7.4.3 网银在线携手睿得营造国内电子支付安全环境

7.4.4 网银在线联合南航及鲜花网协作发展

7.4.5 网银在线区域扩张落子天津

7.5 易宝支付YEEPAY

7.5.1 企业介绍

7.5.2 易宝支付的优势

7.5.3 易宝支付成功的关键秘诀透析

7.5.4 易宝重磅推出e卡通发力快递支付市场

7.5.5 易宝支付深耕行政教育网上缴费市场

7.6 快钱99BILL

7.6.1 企业介绍

7.6.2 快钱支付靠模式取胜

7.6.3 快钱坚持走专业化发展道路

7.6.4 快钱重磅推出开放性支付平台

7.6.5 快钱电子支付业务实现教育产业全面覆盖

第八章 电子支付投资分析

8.1 中国电子支付投资潜力

8.1.1 中国电子支付的投资机会

8.1.2 第三方电子支付行业PE/VC投资状况

8.1.3 移动支付行业投资潜力巨大

8.1.4 ***支付领域的投资机会探讨

8.2 电子支付的主要风险

8.2.1 电子支付的基本风险

8.2.2 电子支付的操作风险

8.2.3 电子支付的法律风险

8.2.4 电子支付的其它风险

8.3 电子支付的风险防范

8.3.1 电子支付风险管理步骤

8.3.2 防范电子支付风险的技术措施

8.3.3 加强电子支付立法建设

8.3.4 加强电子支付的监管

第九章 电子支付的发展趋势及前景展望

9.1 电子支付的发展前景分析

9.1.1 全球电子支付产业发展趋势预测

9.1.22022-2028年我国电子支付市场规模预测

9.1.3 中国电子支付产业未来发展趋势分析

9.1.4 电子支付产业发展应努力突破的方向

9.2 第三方电子支付的发展预测

9.2.1 未来第三方电子支付行业发展前景预测

9.2.2 第三方电子支付平台呈同质化趋势

9.2.3 第三方电子支付服务行业发展趋势

9.2.4 第三方电子支付行业的战略机会

9.3 移动支付的发展前景及趋势

9.3.1 移动支付发展机遇与挑战并存

9.3.2 移动支付新兴应用领域前景无限

9.3.3 移动支付将成为小额支付的主要趋势